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    吉林信托駛入發展快車道

       信托是中國四大金融支柱之一,隨著我國經濟、金融、社會的快速發展,信托業以其獨特的制度優勢和靈活多樣的投融資形式,正發揮著越來越重要的作用。信托產品有著私募、設計靈活、風險隔離等特征,然而,與擁有眾多營業網點的銀行、證券、保險等其他金融機構相比,信托模式和信托理念尚未被大眾廣泛了解和熟知。

       那么什么是信托投融資模式,信托產品的靈活多樣是如何顯現的,信托如何服務經濟社會和大眾生活,信托業有著怎樣的發展演進路徑?帶著這些問題,近日,記著采訪了吉林省信托有限責任公司副總經理、研究員張如石先生。

    信托“金融超市”

      東亞經貿新聞(以下簡稱“東亞”):信托是我國四大金融支柱之一,您能否介紹一下信托行業的特征?

      張如石(以下簡稱“張”):信托是在信任基礎上的一種委托關系,通常指擁有貨幣或財產的人,為了獲得一定的收益而將自己的財產委托給信托公司代為經營、管理和處理的經濟行為。信托是以財產為核心,信任為基礎,委托為方式的財產管理制度。信托大致分兩大類,即貿易信托和金融信托。貿易信托是指委托人將舊貨或存貨委托信托機構代為出售或處理的經濟行為,這是一種純零售商業性質的信托,其標的物主要是商品。金融信托則是指擁有資金或財產的單位和個人,為了更好地運用和管理其資金或財產,獲得較好收益,委托信托機構代為運用、管理和處理。目前信托公司的信托業務主要是金融信托。

      在現代金融體系中,金融信托與商業銀行、證券公司、保險公司共同構成四大支柱,其固有的“受人之托、代人理財”性質以及經營領域的寬泛性,決定了金融信托特有的資金融通的性質。信托活動實際上是一種社會信用活動,因而在信托業務中,信任貫穿始終。

      信托可以利用多種方式和不同手段提供金融服務,信托的本質是“受人之托、代人理財”。信托機構要按照委托人的要求運用財產,其財富管理職能是非常顯著的。社會上凡具有金錢價值的東西,不論是有形的還是無形的,都可以作為信托財產交付給信托公司。從本質上說,信托機構是依《信托法》而設立的金融類服務性機構,雖然信托公司把盈利作為經營目標,但更把滿足個人、公司等法人機構的需要放在特殊地位上,把適應不斷變化和增長的社會需要作為展業的前提和基礎,諸如為企業設計并落實多樣性的投融資方案、個人私募股權(包括私募證券投資)信托、遺囑信托、代為運用公共機構的資金等,都是以服務職能作為典型特征的。

      東亞:信托與其他金融機構的區別是什么?

      張:一般說來,銀行是以吸收短期存款和發放短期資金貸款為主的作用于貨幣市場的間接信用;信托則是受托代客戶管理資產或經營資金的中介信用,既不同于銀行的間接融資,也與資本市場的直接融資稍有差異。

      信托公司在投融資中提供的是一攬子金融服務,構架的是委托人、受托人、受益人、托管人與投融資項目的多邊信用。信托既能融資,又能融物,是一種聯結資本市場、貨幣市場、實業市場和其他要素市場,融通金融資本、產業資本和虛擬經濟與實體經濟,以及直接融資與間接融資的混合信用形式。我國《信托法》規定,信托公司除了不許吸收公眾存款外,金融業中幾乎所有的投融資活動都能運作,比如:受托經營資金信托業務(就是既能為資金所有權人和投資人尋找投資項目,也能給資金需求方募資籌資);受托經營動產、不動產以及知識產權等財產和財產權信托;從事投資基金業務;經營企業資產重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問業務;經營國債、政策性銀行債券、企業債券承銷業務;從事擔保、代理和咨詢業務;運用信托財產和資金從事出租、出售、貸款、投資、同業拆放;還可以為救濟、救助災民、扶助殘疾人、發展教育、科技、文化、藝術、體育、醫療衛生、環保、生態等各類公益事業設立公益性信托。在金融業,信托被稱為金融“百貨公司”和“金融超市”。

      在美國,稱信托為大眾基金或投資銀行;日本叫金錢信托或信托銀行;英法德等西歐國家稱信托為資產管理公司或投融資金融集團;中國信托正在向為企業融資投資和為大眾理財投資服務的非銀行金融機構轉型。

      東亞:隨著經濟的發展,金融創新品種不斷豐富。請您介紹一下信托公司在金融創新方面的情況。

      張:信托公司始終走在金融創新的前沿。信托產品創新的好處是多方面的:首先,創新型產品能解決原有銀行業金融機構傳統模式不能解決的問題。其次,創新型產品能夠提高受托人的風險控制能力。

      目前市場上出現的創新型信托產品主要有結構化信托產品、產權交易市場投資基金、售后回租信托、收益權買斷信托、應收債權投資信托、私人股權投資信托、期貨私募信托、物業收益權信托等。

    吉林信托資本實力全國排第六

      東亞:吉林信托成立于1985年,它的發展歷程是怎樣的?

      張:早在1999年3月開展的全國信托業第五次清理整頓中,監管部門本著“要把信托辦成真正的信托,不讓有問題的公司留下來”的態度,在后續幾年內陸續清理了眾多規模小或資不抵債的信托公司,最終全國原有的239家信托公司中,僅60余家獲批重新登記并得以保留。吉林省原有的5家信托公司中有4家淡出了歷史舞臺,吉林信托于2002年在業內較早獲準重新登記,成為省內唯一的金融信托機構,也是吉林省此后得以繼續發展信托產業寶貴的金融資源和對外投融資平臺。

      2008年8月,依照信托業新“兩規”要求,吉林信托完成了實業清理,將原11家非金融類子公司及參股的實業全部剝離出來,同時將人、財、物同步無償劃轉給省國資委所屬的亞東公司。同年9月,公司正式向中國銀監會申請換發新牌照,并于2009年2月獲銀監會正式批準,比原計劃提前一年結束過渡期安排,為公司拓展業務、做大做強金融信托主業創造了必要條件。

      東亞:經過20多年發展,吉林信托具備了較強的實力,請您介紹一下目前吉林信托的發展情況。

      張:從發展歷程和運行軌跡看,作為吉林省唯一一家專業性金融信托機構,吉林信托成立的時間早,經過20余年的發展,目前注冊資本金達到15.96億元,在全國58家信托公司中排名第六位。其業務布局中除自身開展的信托主業外,還從事自營證券投資、貸款、擔保、投行、資金拆借,控股天治基金、擁有全資天富期貨,參股東北證券(000686)、吉林亞泰、吉電股份(000875)、遼源得亨等多家上市公司以及吉林銀行、長春農商行、九臺農商行等多家地方金融機構。

      吉林信托內設投行部、投資部、資金市場部、6個信托理財部和研發部等14個部分;有博士后和博士研究生5人,碩士研究生32人,人才優勢和20多年的資產管理經驗以及地緣和后發優勢極為突出。目前,已同吉林省發改委、工信廳、各地方政府、大型企業,以及國有商業銀行、股份制商業銀行、國內部分大券商保持著良好的戰略合作關系,儲備了新能源、資源、農業、醫藥、科技等一大批優質項目。

      2007年以來,公司進入了快速發展的上升通道,近兩年資產管理規模增速在全國名列前茅,已成為東北乃至全國金融信托業的一支重要“生力軍”。

      信托橫跨資本、貨幣、產業投資三大市場

      東亞:在新一輪的改制重組中,吉林信托取得了哪些進展?

      張:吉林信托在新一輪的改制重組中,認真貫徹落實省委、省政府的統一部署,力求從根本上改變國有股一股獨大的現狀,使自身股權結構向多元化轉變,為推進市場化運作機制奠定堅實基礎。

      吉林信托在戰略規劃中明確了實現改制后走金融控股之路的目標及步驟,并將大膽引入、創新先進的管理機制和市場化業務拓展模式,通過綜合經營實現利潤增長和風險分散,有計劃、有步驟地拓展業務領域和規模,在做大做強主業的基礎上,形成別具特色的信托產品,突出個性化服務,樹立公司品牌,形成以現代法人為主體、以市場為導向、以創新研發為動力、以風險控制為保障的經營管理新機制,著力打造現代金融控股公司。最終通過全面多層次的努力,尋找適合自身特點及發展需要的市場化運作模式和定位,使吉林信托步入行業前列。

      東亞:在以上的綜合經營方面,吉林信托有哪些具體的事情要做,未來一段時間的工作重點是什么?

      張:吉林信托在市場化戰略中明確提出了以市場化手段加速打造資產管理業務規模的目標,努力在未來幾年內依托金融信托平臺的制度和專業優勢,大力創新理財產品和服務模式,逐步定位以資產管理業務為最主要的利潤增長點,使這一部分的收入逐步占到總收入的六成以上,徹底改變過去依靠自有資產進行高風險投資的狀況,減少利潤增長制約因素和風險概率。最終形成以資產管理和長期金融股權投資業務為主,橫跨資本、貨幣、產業投資三大市場,最終形成信托、商行、證券、基金、期貨、租賃等領域的整體業務布局。

      在信托業務領域,將利用銀行業金融機構流動性過剩、尋找投資渠道和銀行、券商及保險理財產品需要與信托計劃掛鉤的機遇,開發集合資金信托產品和私募股權(私募證券投資)信托、房地產信托等創新型信托業務。

      在商業銀行領域,通過包括投資參股吉林銀行和區域性農商行股權在內的銀行資產以及加強與各大商行的戰略合作,在貨幣資金拆借、資產處置、渠道利用和客戶共享等多個層面提升銀信合作的規模和效率,實現銀信優勢互補,為信托理財業務的擴展創造更多機遇。

      在證券業務領域,將著力構建多元化證券投資平臺,履行好東北證券股東權利與義務的同時,尋求投資收購重組新的券商的機會,在全面整合優化證券股權投資,引入戰略投資人和做大做強證券投資基礎上,更有效地管理好長期股權投資,使對外金融股權投資有效增值增益。此外還將積極審慎參與合格投資者“打新”業務及股票、債券等資本市場領域金融信托產品投資業務。

      在基金業務領域,將進一步加大對控股的天治基金公司的資本投入,通過引進戰略投資者提升經營業績、塑造基金品牌、擴大管理規模,力爭到2010年使天治基金管理的基金總規模達到300億元以上,基金經營業績達到全國中等以上水平。

      在期貨業務領域,將擴大對天富期貨公司的股權投資,引入戰投增資擴股,以期貨經紀業務為基礎、期貨咨詢為支撐、市場研發為核心競爭力,打造商品期貨和信托金融期貨為一體的一流期貨公司,在政策允許下開展境外期貨信托基金,推進天富期貨公司實現經營業績和綜合實力進入國內同業前10名的目標。

    啟動新一輪改革發展進程

      東亞:2007年6月,省里對吉林信托高管進行了調整,公司新一屆班子在推進市場化戰略上有哪些舉措?

      張:新一屆班子集中精力和資源,著力化解公司以往經營中存在的風險隱患,短期內解除因涉訟及對外擔保造成的各類或有風險,累計額度達到10億元。與此同時,組織精干力量投入到戰略研發當中,在短期內謀劃并提出了吉林信托新的發展戰略架構,在厘清公司全面市場化和明確市場定位的前提下,啟動了新一輪的改革和發展進程。

      東亞:良好的公司治理是現代企業成功的關鍵,請您介紹一下吉林信托的公司治理情況。

      張:過去,吉林信托作為一家有著20多年發展歷史的老國企,在體制、機制等方面不適應市場化發展需要。如今,把不斷完善公司治理和改革創新管理體制、經營機制作為一項戰略工作,下決心除舊納新。首先解決公司國有股一股獨大問題,面向市場引進戰略投資者,擬將資本金由15.96億元增至25-30億元,以增強公司的核心競爭力。經過廣泛接觸和審慎遴選,已有多家實力雄厚的境內外企業進入公司改制重組的戰略投資者備選名單。

      為更合理地整合資源,優化管理流程,公司全面加強了內部管理,進一步推動經營管理上層次、上水平。

      一是優化人力資源配置。從2008年開始,公司對中層干部實施競爭上崗。2009年,進一步科學劃分了前、中、后臺部門,明確了職能定位,重新配置了人力資源。通過整合,前臺業務崗位人員、中臺風控和管理崗位人員、后臺行政服務與后勤保障崗位人員占比為64%、21%和15%,使公司一線創利崗位第一次超過了員工總人數的一半以上,并超過全國同行業60.5%的平均水平。

      二是強化激勵約束機制建設。為確保經營目標的完成,實現多勞多得,調動員工的積極性,公司陸續出臺了《績效考核管理辦法》、《年度績效考核方案》和《費用掛鉤管理規定》,以市場化的方式實施了前、中、后臺崗位差異化基薪與績效一攬子考核的現代企業分配模式,徹底改變了公司長期積存的能力與崗位、貢獻與回報、收入與支出相脫節的狀況。大力壓縮成本開支,將年度內的成本費用控制指標與創利任務目標一同下達,層層分解,逐級控制,這些措施的出臺,使公司在經營難度加大、業務規?焖偕仙那闆r下,今年1-6月份綜合費用率由上年的47.34%降至22.9%,整體下降24.4%。

      三是實施新的公司內部制度建設。2008年廢止原規章制度40項,修訂26項,新增補29項,新的55項管理制度從2008年6月1日起施行,標志著公司按照新的業務規則和管理流程規范運行。

      四是強化風險控制。不斷加強全員風險控制意識,對業務經營狀況進行動態風險分析和管理,最大限度地控制和防范各種風險隱患,保證了公司資產質量處于良好的運營狀態。所有這些都大大提高了公司的管理水平,確保公司可持續發展。

     3年內管理資產規模將達800億

      東亞:請您展望一下吉林信托未來的發展前景。

      張:從行業來看,信托作為以“受人之托,代人理財”為核心宗旨且屬于不斷蓬勃發展中的朝陽行業,其重要產業地位和巨大的發展空間毋庸置疑。一個有著堅實發展基礎和強烈發展欲望的金融企業,在這樣的行業中必定會大有作為。

      從地域來看,吉林省雖然與國內經濟發達地區存在一定差距,但是在國家“振興東北老工業基地”的政策引導下,吉林省強大的發展后勁和潛力必將展現無遺,作為省內唯一信托平臺的吉林信托,將有機會參與到“振興吉林”的各個領域和層面,在支持和服務地方經濟建設的同時,一定能夠實現自身的成長和壯大。

      近兩年,公司業務實現了兩次大的跨越。2007年信托規模不足7億元,2008年增至117億元,2009年將超過300億元。按照發展規劃,未來三年內,吉林信托管理資產規模將達到800億元,年實現利潤5億元,建設符合市場化發展要求的橫跨信托、證券、期貨、基金、商行等領域的金融控股公司,綜合實力進入全國信托業先進行列。

      東亞:在競爭日益激烈的今天,吉林信托勢必要迎接更多的挑戰,對此您有何看法?

      張:首先,在行業監管方面,信托法規完善和制度建設將是一個長期過程,監管部門的目標導向和監管手段仍不斷發生變數,比如隨著監管部門管制上的松動和異地信托業務開閘,那么擺脫了地域限制的信托公司間的競爭無疑會變得更激烈和殘酷。

      其次,在信托產品開發方面,由于信托業一些相關產品同證券、銀行、基金等金融機構的理財和中間業務有所重疊,且這一狀況在未來也很難實現逆轉,因此信托公司不僅要面對同行業的競爭,還要面對來自其他金融機構的競爭壓力。

      第三,在風險管控方面,吉林信托在日趨激烈的市場競爭中將始終恪守依法合規這一鐵律,只有避免重蹈金信和泛亞等信托公司的覆轍,才能做笑到最后的贏者。

      第四,強化信托與各類金融機構及地方政府部門的戰略合作,通過合作實現做大做強及多贏的局面。

      最后,推進產融深度融合。針對我國轉型經濟的特殊要求,信托投融資可以發揮資本連接的紐帶作用,從而促進產業資本的擴張,優化資源配置,盤活不良資產。通過開展資產證券化信托、債券信托、產業投資信托等形式多樣的特色信托業務,引導個人和企業閑置資金轉化為投資,利用收益和風險的合理組合,開發針對不同層次的特色理財服務,可以進一步發掘信托業的市場潛力和行業競爭力。

    來源:東亞經貿新聞      時間:2009/9/24 14:04:59
     
    私人股權投資信托(PE)
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